Leistung
Sparziel-Planung
Aus Wünschen werden Ziele mit Betrag, Datum und Monatsrate – realistisch und überprüfbar.
Was ist das?
Viele Sparvorhaben scheitern nicht am Willen, sondern an fehlender Konkretisierung. In der Sparziel-Planung übersetzen wir bis zu drei Vorhaben in einen Plan: Wie hoch ist das Ziel, bis wann soll es erreicht sein und welche Monatsrate ist dafür nötig?
Wir prüfen, ob die Raten in dein Budget passen, und zeigen Szenarien, wenn mehrere Ziele um dasselbe Geld konkurrieren. Auf Wunsch rechnen wir mit und ohne Zinsannahmen. Zinsen sind dabei immer eine Modellannahme, keine Zusage.
Für wen ist das gedacht?
- Du sparst auf ein konkretes Vorhaben, etwa Umzug, Auto, Weiterbildung, Reise oder Familienplanung.
- Du hast mehrere Ziele gleichzeitig und weißt nicht, wie du priorisieren sollst.
- Du hast bereits ein Budget und möchtest die Sparrate gezielter einsetzen.
Was ist enthalten?
- Zielklärung für bis zu drei Sparziele
- Berechnung von Monatsrate, Zeitraum und Zieldatum
- Szenarien: schneller, langsamer, mit Sonderzahlungen
- Priorisierungsvorschlag bei mehreren Zielen
- Sparplan-Tabelle (XLSX) und PDF-Zusammenfassung
- 30-minütiger Besprechungstermin per Videocall
Ablauf
Anfrage und Bestätigung
Du erhältst per E-Mail die Bestätigung und einen kurzen Zielbogen.
Ziele konkretisieren
Du beschreibst Ziele, Wunschtermine und deine aktuelle Sparkapazität. Offene Punkte klären wir per E-Mail.
Berechnung und Szenarien
Wir rechnen die Pläne durch und gleichen sie mit deinem Budget ab.
Besprechung und Ergebnis
Im Videocall besprechen wir die Szenarien. Anschließend erhältst du den Sparplan per E-Mail.
Das erhältst du
- Sparplan je Ziel mit Betrag, Zieldatum und Monatsrate
- Vergleich von mindestens zwei Szenarien je Ziel
- Priorisierungsvorschlag, wenn Ziele konkurrieren
- XLSX-Tabelle zum eigenen Fortschreiben
Grenzen und Hinweise
- Wir empfehlen keine Sparprodukte. Wenn du Zinsannahmen verwendest, handelt es sich um frei gewählte Rechenwerte, nicht um erwartete Erträge.
- Diese Leistung ist ein Bildungs- und Planungsangebot. Sie ist keine Anlageberatung, keine Anlagevermittlung, keine Steuerberatung und keine Rechtsberatung.
- Wir empfehlen keine einzelnen Finanzprodukte und bewerten keine Wertpapiere, Kryptowerte oder Versicherungstarife.
- Die Ergebnisse beruhen auf deinen Angaben. Wir prüfen sie auf Plausibilität, aber nicht auf Richtigkeit anhand von Belegen.
- Rechenbeispiele und Szenarien sind Modellrechnungen. Sie sind keine Prognose und keine Zusage künftiger Entwicklungen.
Häufige Fragen
Rechnet ihr mit Zinsen?
Nur wenn du das möchtest. Standardmäßig rechnen wir ohne Zinsen. Optional zeigen wir ein Szenario mit einem von dir gewählten Zinssatz. Steuern und Gebühren sind darin nicht berücksichtigt.
Was, wenn sich mein Ziel ändert?
Dann kannst du innerhalb von 30 Tagen eine Anpassung per E-Mail erbitten. Eine inhaltlich neue Planung ist eine neue Leistung.
Passt das zu deiner Situation?
Sende uns deine Anfrage. Wir bestätigen sie per E-Mail und klären offene Punkte, bevor du etwas bezahlst.
