Leistung
Persönlicher Finanzplan
Dein Gesamtbild: Budget, Rücklagen und Ziele in einem schriftlichen Plan für die nächsten zwölf Monate.
Was ist das?
Der Persönliche Finanzplan verbindet alles, was sonst nebeneinanderliegt: dein Budget, deine Reserve, deine Ziele und deine laufenden Verpflichtungen. Er ist ein schriftlicher Plan für die nächsten zwölf Monate mit klaren Prioritäten und festen Terminen zum Überprüfen.
Wir arbeiten mit dir in zwei Gesprächen. Dazwischen wertest du Aufgaben aus und wir verfeinern die Zahlen. Das Ergebnis ist ein Plan, der zu deinem Alltag passt und den du selbst fortführen kannst.
Für wen ist das gedacht?
- Du möchtest deine Finanzen ganzheitlich ordnen und nicht nur ein Teilthema bearbeiten.
- Du hast mehrere Ziele, Verpflichtungen oder Einkommensquellen und brauchst eine gemeinsame Planungsgrundlage.
- Du stehst vor einem größeren Lebensschritt und möchtest die finanzielle Seite sauber durchdenken.
Was ist enthalten?
- Ausführlicher Fragebogen und Erstgespräch (45 Minuten)
- Bestandsaufnahme: Einnahmen, Ausgaben, Rücklagen, Verbindlichkeiten
- Budget mit Monatsrahmen und Notgroschen-Planung
- Zielplanung für bis zu fünf Vorhaben mit Priorisierung
- Zwölf-Monats-Fahrplan mit Prüfterminen
- Abschlussgespräch (45 Minuten) und schriftlicher Plan als PDF
- Planungstabelle (XLSX) zum Fortschreiben
Ablauf
Anfrage und Bestätigung
Du erhältst per E-Mail die Bestätigung, einen Terminvorschlag und den Fragebogen.
Erstgespräch
Wir klären Situation, Ziele und Prioritäten. Du erhältst eine Aufgabenliste für die Datenzusammenstellung.
Planerstellung
Wir erarbeiten Budget, Reserve und Zielplanung und prüfen sie auf Stimmigkeit.
Abschlussgespräch und Übergabe
Wir gehen den Plan gemeinsam durch, klären Fragen und senden dir die Unterlagen per E-Mail.
Das erhältst du
- Schriftlicher Finanzplan (PDF) mit Fahrplan für zwölf Monate
- Budget mit Monatsrahmen und Reserveziel
- Zielübersicht mit Sparraten und Zeitplan
- Planungstabelle (XLSX) mit Formeln und Diagrammen
- Prüfkalender: Termine, an denen du Zahlen und Annahmen kontrollierst
Grenzen und Hinweise
- Der Finanzplan ist eine Orientierungshilfe zur Selbstorganisation. Entscheidungen zu Geldanlage, Versicherungen, Steuern oder Kreditaufnahme triffst du eigenständig oder mit dafür zugelassenen Fachleuten.
- Diese Leistung ist ein Bildungs- und Planungsangebot. Sie ist keine Anlageberatung, keine Anlagevermittlung, keine Steuerberatung und keine Rechtsberatung.
- Wir empfehlen keine einzelnen Finanzprodukte und bewerten keine Wertpapiere, Kryptowerte oder Versicherungstarife.
- Die Ergebnisse beruhen auf deinen Angaben. Wir prüfen sie auf Plausibilität, aber nicht auf Richtigkeit anhand von Belegen.
- Rechenbeispiele und Szenarien sind Modellrechnungen. Sie sind keine Prognose und keine Zusage künftiger Entwicklungen.
Häufige Fragen
Wie unterscheidet sich der Finanzplan von den Einzelleistungen?
Die Einzelleistungen behandeln je ein Thema. Der Finanzplan verbindet Budget, Reserve und Ziele zu einem gemeinsamen Zwölf-Monats-Plan und enthält zwei Gespräche.
Kann ich den Plan später aktualisieren lassen?
Ja. Eine Aktualisierung nach sechs bis zwölf Monaten ist als eigene Anfrage möglich. Preis und Umfang nennen wir dir vorab.
Passt das zu deiner Situation?
Sende uns deine Anfrage. Wir bestätigen sie per E-Mail und klären offene Punkte, bevor du etwas bezahlst.
